如何高效实现集团资金管理（四）

　　前面三篇，我们分别讲了什么是集团、集团公司的管控方式、为什么要做集团资金管理，集团资金管理常用的方法和民营企业集团资金管理该怎么做。

　　总结后会发现，要想实现集团资金的高效管理，难点在于，集团总部要在依靠权力和依靠能力之间找到平衡点。

　　靠权力，指的是集团总部想要通过管住各分子公司的资金（也就是钱）来达到控制分子公司的目的。

　　靠能力，指的是集团总部试图通过自身的资源能力来协同分子公司，来降低集团整体资金风险和让集团资金管理更高效。

　　这两者看似差不多，实际却有本质的差别。

　　靠权力卡脖子，管住分子公司的钱从而达到管控的目的，背后是强权思维。

　　靠能力做协同，先提升集团整体能力，做好服务支持，在支持中逐步建立信任和设定规则，背后是协同思维。

　　这两种管理方式，代表的是两种完全不同的管理思维。

　　民营企业的集团资金管理往往是先从靠权力开始，然后逐步向靠能力进行不断演化的过程。

　　除此之外，要实现集团资金的高效管理，还会受到三个方面的限制。

　　一是子公司其他股东的影响。总部的目的在于实现整体集团利益最大化，而子公司其他股东考虑的是自身的利益，如果顶层架构没有设计好，一旦推集团资金管理，股东层面就容易先出问题打起来了。

　　二是子公司与当地银行合作。总部推行集团资金管理的过程，会限制各分子公司的开户数量，将资金尽可能统一放至集团层面管理，这样一来，会损害子公司原来与当地银行建立起来的合作关系的，导致子公司心生不满。

　　三是总部自身能力严重不足。要推行集团资金管理，对总部的能力要求是极高的。

　　首先，总部要对分子公司的业务环节有充分的了解和认识，才能在做资金管理的时候充分考虑到分子公司的特性有效渗透进去。

　　其次，总部对整体资金的控制能力和调度能力要很强，这样才能通盘玩得转。

　　更重要的，总部的融资能力要很强，一旦集团内部整体资金短缺，能够快速解决。

　　只有总部具备这三方面的能力，才会让子公司对总部形成信任和养成依赖，而不是单纯靠权力管住子公司的资金来达到管理的目的。

　　因此，要实现集团资金的高效管理，尤其是在民营企业，有效途径为四个方面。

　　一是要循序渐进。不可着急冒进，要分析现状，因地制宜、因势利导、小步快跑。

　　二是要利益统一。尤其要协调分子公司的利益与集团整体利益，要逐步渗透。

　　三是有专业能力。提升总部的专业能力，尤其是总部对子公司的业务了解、对集团资金的统一调度和调剂能力。

　　四是要资源协同。重视与银行的合作，不断寻找及谈判更适合自身情况的银行，达到事半功倍的效果。

　　在高效实现集团资金管理过程中，总部财务要具备四个方面的能力。

　　搞定老板。要分析利害关系，让老板听明白，想明白，并能搞定子公司股东。

　　搞定业务。要了解分子公司的业务运作规模和特性，不能纸上谈兵，把业务特性、流程衔接和授权内控有限结合起来。

　　搞定财务。一是总部财务的专业能力、统筹规划能力要提升，服务意识要提高，二是分子公司财务对流程制度的执行标准要统一，执行措施要彻底。

　　搞定银行。最大限度利用银行政策，多收集了解政策变化，做好资源协同。

　　希望通过分享，提升大家对集团资金管理的理解和思考。

　　最后，祝愿我们每个财务都能理解集团资金管控的实质，并能结合企业自身的情况，做到循序渐进的推进集团资金管理，并在过程中不断提升自身的能力，提升自己的价值。

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　　如何高效实现集团资金管理（一）